ImProgress fortalece la inclusión financiera con IA y conquista el Challenge Fund FIID
ImProgress fortalece la inclusión financiera con IA y conquista el Challenge Fund FIID
ImProgress, empresa especializada en la integración estratégica de inteligencia artificial y talento humano para impulsar la transformación tecnológica y el crecimiento acelerado de las organizaciones, fue seleccionada como ganadora del Challenge Fund FIID, un programa financiado por la Unión Europea y Suecia, e implementado por Swisscontact y Global Gateway, con el objetivo de escalar soluciones innovadoras que generen impacto económico, social y sistémico en la región.
El reconocimiento se otorga a Credit Brain, una plataforma de evaluación y pre aprobación crediticia basada en inteligencia artificial, diseñada para ampliar el acceso al crédito de personas y PYMES sin historial financiero, especialmente en contextos rurales e informales, sin incrementar el riesgo para las instituciones financieras.La reducción en la mora e incumplimientos de pago se logra mediante la utilización de modelos predictivos del comportamiento financiero entendiendo las características demográficas de los aplicantes mediante la integración de múltiples algoritmos inteligentes.
Millones de personas quedan fuera del sistema financiero no por falta de capacidad de pago, sino por limitaciones en los modelos tradicionales de evaluación. Credit Brain responde a este desafío analizando los datos históricos de consumo, si están disponibles además de series alternativas de datos demográficos y de comportamiento para transformar información dispersa en decisiones claras, estandarizadas y más ajustadas a la realidad de los aplicantes.
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Este desarrollo forma parte de Simbiotika, la metodología propia de ImProgress que integra la inteligencia artificial con la inteligencia humana. A través de este enfoque, los modelos de IA no reemplazan al analista: lo potencian. Cada implementación está respaldada por un equipo de expertos que acompaña a las organizaciones en su transformación tecnológica, asegurando resultados sostenibles y una evolución continua junto a la tecnología.
“Creemos que la inclusión financiera no es un problema de riesgo, sino de información y de cómo se analiza. Con Credit Brain demostramos que es posible ampliar el acceso al crédito, mejorar la eficiencia operativa y mantener carteras saludables al mismo tiempo”, indicó Yuri Zenteno, Vicepresidente Comercial de ImProgress.
Los resultados preliminares del piloto reflejan un incremento de hasta 25% en el tamaño de las carteras de crédito, una disminución aproximada de 0.5% en mora, y una fuerte orientación hacia poblaciones tradicionalmente excluidas, manteniendo más del 75% de los créditos otorgados a mujeres y personas fuera del sistema financiero formal a nivel nacional e internacional.
Con este reconocimiento, ImProgress consolida su posición como partner estratégico en transformación tecnológica, desarrollando infraestructura de inteligencia artificial replicable y escalable a nivel nacional, capaz de integrarse con cooperativas y banca y evolucionar con cada nuevo dato y operación.
El brazo de Innovación, dirigido por el Ing. Julio Catalán, Vicepresidente de Innovación, se mantiene activo en la detección de oportunidades de innovación y de soluciones que mejoren la eficiencia de las empresas y del mercado buscando así servir mejor a la población, pero sobre todo a los que hasta hoy han permanecido olvidados.
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